Particuliers

• La dévolution légale : les héritiers (ordre prioritaire et degré de parenté), répartition du patrimoine prévue par la loi.
• La dévolution volontaire (testaments & donations)
• Les régimes matrimoniaux et la protection du conjoint survivant
• Les abattements & droits de succession

• Reconstitution de carrière
• Liquidation de la pension
• Pension de réversion

Maintien du niveau de vie avec des revenus complémentaires réguliers :

• PER Individuel ( PERIN) avec sortie en capital ou en rente
• Assurance-vie, sortie en capital ( sortie en rente optionnelle)

Investissement locatif :

• Loi Pinel, LMNP, déficit foncier
• Acquisition de parts de SCPI (fiscales ou de rendement)
• Vente de la résidence principale en viager ou faire un prêt viager hypothécaire

• Assurance-Vie, l'épargne pour de nombreux projets

• Contrat de capitalisation, pour son rendement, pour sa transmission en pleine propriété ou en nue-propriété

• L’investissement en nue-propriété permet d’acheter un bien sur le principe du démembrement afin de se constituer un patrimoine

• SCPI, OPCI ; l'immobilier papier

• Investissement locatif, en location immobilière classique, LMNP, autres

Mutuelle Santé : Souscrivez un complément santé adaptée à vos besoins et à votre budget.

Prévoyance privée : Assurez la protection de vos proches en cas de décès d'invalidité ou d'arrêt de travail.

Assurance décès : transmettre un capital à ses proches pour maintenir leur niveau de vie en cas de décès prématuré.